Previdência

Planejamento de Aposentadoria - Previdência Privada com Educação Financeira

A gestão financeira é o primeiro passo de um planejamento financeiro pessoal, um processo que ajuda as pessoas e as famílias a organizarem a sua vida financeira, por meio da elaboração de estratégias, a fim de atingirem seus objetivos de vida.

Planejamento de Aposentadoria - Previdência Privada com Educação Financeira

Casos Práticos em Benefícios por Incapacidade

A gestão financeira é o primeiro passo de um planejamento financeiro pessoal, um processo que ajuda as pessoas e as famílias a organizarem a sua vida financeira, por meio da elaboração de estratégias, a fim de atingirem seus objetivos de vida.

As políticas macroeconômicas adotadas pelo governo impactam diretamente nos seus investimentos. Entender a interação entre os indicadores econômicos, financeiros e ciclos econômicos, bem como seus impactos no emprego, renda, preço de ativos, ofertas de créditos e taxas de juros o ajudará a tomar melhores decisões em seus investimentos.

A matemática financeira apresenta a base necessária para analisar valores financeiros – dinheiro – ao longo do tempo, permitindo a comparação consistente entre investimentos e prazos distintos. 

Planejar adequadamente a aposentadoria é um dos segredos para a paz e tranquilidade após o fim definitivo dos tempos de trabalho. Este curso busca demonstrar como dimensionar adequadamente o capital necessário para gerar renda, adaptado ao estilo de vida desejado, a sobrevida esperada e o orçamento estimado, fazendo uso de planos de previdência privada no planejamento da aposentadoria, com o produto e o regime de tributação mais adequado ao perfil de risco e horizonte de tempo do cliente participante do plano. 

 

Curso online. com carga horária de 10  horas onde o aluno vai conhecer os fundamentos de finanças e economia para administração de sua vida financeira pessoal, profissional bem como o assessoramento e planejamento da previdência incluindo a previdência privada. 

Cada aluno tem acesso para assistir o curso até 3 vezes por uma prazo de 60 dias.

com Ricardo Coleto Druszcz

Ricardo Coleto Druszcz, sócio fundador da 4trader Investimentos e da 4trader Seguros e Previdência, graduado em Engenharia Elétrica pela UFPR, pós-graduado em Administração de Negócios pela Queensland University of Technology. Mais de 13 anos de experiência como investidor no mercado de capitais, tendo atuado durante 12 anos no backoffice de instituições bancárias multinacionais no Brasil. Agente Autônomo de Investimentos registrado na CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e credenciado a XP Investimentos.

Destinado para:

Advogados e demais interessados.

QUAL CONTEÚDO?

1. Princípios da gestão financeira
a. Objetivos da gestão financeira
b. Relatórios financeiros básicos:
i. Balanço patrimonial
1. Ativos, Passivos e patrimônio líquido
ii. Orçamento e fluxo de caixa
1. Receitas e despesas
2. Custo de vida e efeitos da inflação
iii. Capacidade de Poupança e Fundo de emergência
2. Fundamentos de Economia
a. Políticas macroeconômicas
b. Principais indicadores econômicos: PIB; índices de inflação; IGPM; IPCA
c. Principais indicadores financeiros: taxa de juros (Selic, DI, TR)
d. Ciclos econômicos
e. Sistema Financeiro Nacional
i. Órgãos de regulação, fiscalização do mercado financeiro, de seguros e previdência
1. Conselho Monetário Nacional (CMN), Banco Central do Brasil (BC), Comissão de Valores Mobiliários (CVM),
2. Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC), Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc)
3. Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), Superintendência de Seguros Privados (Susep)
3. Conceitos Básicos de Matemática Financeira
a. Princípio Básico de matemática financeira
b. Valor do Dinheiro no Tempo
i. Valor Presente e Valor Futuro
ii. Valor do Dinheiro no Tempo
iii. Juros e Taxas de Juros
iv. Juros Simples e Compostos
4. Planejamento da Aposentadoria
a. Longevidade
b. Princípios da aposentadoria: 
i. Importância do planejamento precoce
ii. Necessidade de fluxo de caixa
iii. Acumulação através de juros compostos
c. Objetivos da aposentadoria
i. Cálculo do capital necessário para aposentadoria
ii. Estabelecimento de metas acessíveis
d. Análise e projeção de necessidades na aposentadoria
i. Inflação e impactos na renda
ii. Risco de longevidade
iii. Classificação e prioridades das necessidades financeiras
e. Estratégias de renda na aposentadoria
i. Previdência Social
ii. Previdência Privada Complementar (aberta e fechada)
iii. Acumulação própria de patrimônio
iv. Impostos e fluxo de caixa
v. Consumo versus preservação do Capital e transferência patrimonial
f. Produtos de Previdência Complementar
i. Fase de contribuição e fase de benefício de renda
ii. Tipos de Planos:
1. FAPI, Fundos de Pensão
2. PGBL: produto previdenciário
a. Características
b. Quando e a quem se aplica
c. Benefícios fiscais: diferimento, limites, condições legais
3. VGBL: seguro de vida
a. Características
b. Quando e a quem se aplica
iii. Fundos de Investimentos
iv. Custos
1. Taxas de administração
2. Taxas de carregamento
v. Tributação
1. Vantagens Fiscais
2. Fator gerador: resgate e/ou benefício
3. Alíquotas
4. Base de cálculo
5. Recolhimento na fonte
6. Regime de tributação na Declaração do Imposto de Renda da Pessoa Física
vi. Portabilidade
1. Conceitos, restrições
2. Tábua atuarial
vii. Tipos de renda na fase de benefícios
1. Renda mensal vitalícia
2. Renda mensal vitalícia reversível ao cônjuge e filhos menores
3. Renda vitalícia reversível a beneficiário indicado
4. Renda vitalícia com prazo mínimo garantido
5. Renda mensal temporária
6. Renda mensal por prazo certo

Metodologia.

Metodologia prática com cases e análises.

Planejamento de Aposentadoria - Previdência Privada com Educação Financeira:

Sua Média: | Mínimo para aprovação:
Cada aluno tem acesso para assistir o curso até 3 vezes por uma prazo de 60 dias.
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  • Pagar.Me BoletoÀ Vista por R$266,00
  • Pagar.Me CréditoÀ Vista por R$266,00
  • 2x de R$148,00 (R$296,00)
    3x de R$109,67 (R$329,00)